Unser AML und Verifizierungsleitfaden

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei Cat Casino kein Formsache-Punkt, sondern die Grundlage unserer Lizenz. Hier erklären wir, wann wir welche Dokumente von Ihnen brauchen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML Richtlinie

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2025-045 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der internationalen Standards zur Geldwäschebekämpfung, einschließlich der FATF-Empfehlungen. Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) ist persönlich dafür verantwortlich, dass alle Prozesse auf dieser Seite gelebt und nicht nur aufgeschrieben werden.

Konkret heißt das für Sie als Spielerin oder Spieler: Jede Transaktion auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfungen, verdächtige Muster werden manuell durch unser Compliance-Team bewertet, und bei begründetem Verdacht sind wir gesetzlich verpflichtet, einen Bericht an die zuständige Finanzaufsicht zu erstatten. Von dieser Pflicht können uns weder Boni noch VIP-Status entbinden.

• Lizenz: Curaçao, Nummer 8048/JAZ2025-045
• Betreiber: Cat Interactive N.V.
• Regelmäßige Schulungen aller Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter
• Unabhängige interne Audits der AML-Prozesse

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestaffelt. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihren Wohnort über automatisierte Abgleiche. Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung, da wir ohne sie gesetzlich keine Auszahlung veranlassen dürfen. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichem Spielverhalten eine Nachverifizierung verlangen.

• Legitimationsdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethoden-Nachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern verdeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen

So läuft die Prüfung ab

Schritt für Schritt

Die Verifizierung führen Sie direkt in Ihrem Konto durch. Laden Sie im Bereich Konto die Dokumente hoch; wir akzeptieren JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei. Nach dem Upload erhalten Sie eine Eingangsbestätigung, und unser Team bearbeitet Ihre Unterlagen innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Sie sehen den Status jeder Prüfung live in Ihrem Konto.

Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt per TLS, danach liegen sie auf getrennten, zugriffsgeschützten Servern in der Europäischen Union. Nur befugte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte für Werbezwecke weiter.

• 1. Konto öffnen und Bereich Verifizierung aufrufen
• 2. Dokumente fotografieren oder scannen (lesbar, unverändert, keine Bearbeitung)
• 3. Dateien hochladen und Eingangsbestätigung abwarten
• 4. Prüfung durch unser Compliance-Team binnen 24 bis 48 Stunden
• 5. Ergebnis per E-Mail und Statusanzeige im Konto

Herkunft der Mittel nachweisen

Akzeptierte Nachweise

• Gehaltsabrechnung oder Arbeitsvertrag
• Steuerbescheid oder Jahresabrechnung
• Bankauszug mit erkennbaren Zuflüssen
• Kaufvertrag, Erbscheine, Schenkungsbestätigungen

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform läuft durch ein mehrstufiges Prüfsystem: automatische Plausibilitätsprüfungen in Echtzeit, Sanktions- und PEP-Screenings sowie eine manuelle Kontrolle ab definierten Schwellenwerten. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel grundsätzlich auf denselben Weg wie die Einzahlung, mindestens aber im Verhältnis der eingesetzten Zahlungsmittel. Damit stellen wir sicher, dass Gelder dorthin zurückfließen, woher sie stammen.

Gleichzeitig gelten unsere Auszahlungslimits: maximal 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat, bearbeitet innerhalb von 0 bis 24 Stunden ohne Gebühren unsererseits. Überschreiten Ihre Auszahlungen diese Limits dauerhaft, setzen wir uns mit Ihnen in Verbindung und prüfen gemeinsam eine Anpassung im Rahmen der AML-Vorgaben.

Wenn Verifizierung fehlschlägt

Mögliche Maßnahmen

Kommt die Verifizierung nicht zustande, greifen wir gestaffelt ein. Zuerst erhalten Sie eine Frist von 14 Tagen zur Nachreichung oder Korrektur der Dokumente. Bleibt die Prüfung danach offen, frieren wir Einzahlungen und Spielfunktionen ein; bereits eingezahlte Mittel und erzielte Gewinne bleiben unangetastet und werden nach erfolgreicher Verifizierung oder auf den ursprünglichen Zahlungsweg ausgezahlt.

Bei nachweislich gefälschten Dokumenten, Identitätsbetrug oder einem Verstoß gegen unsere AGB müssen wir das Konto dauerhaft schließen und können in schwerwiegenden Fällen zur Anzeige verpflichtet sein. Eine Kontoübertragung auf Dritte ist ausgeschlossen, ebenso die Nutzung eines Kontos durch andere Personen.

• Nachreichfrist: 14 Tage mit Erinnerung per E-Mail
• Einzahlungsstopp bei offener Verifizierung
• Auszahlung nur nach abgeschlossener Prüfung
• Kontoschließung bei Betrug oder Dokumentenbetrug

Wie lange wir Daten speichern

Speicherfristen und Ihre Rechte

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der möglichen Vorlage gegenüber Ermittlungsbehörden und der eigenen Revisionspflicht. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente unwiderruflich.

Während der Speicherfrist können Sie unter Einhaltung der gesetzlichen Ausnahmen, etwa bei laufenden Ermittlungen, Auskunft über Ihre gespeicherten Daten verlangen. Wenden Sie sich dazu jederzeit an [email protected], unser Team antwortet rund um die Uhr.

Häufige Fragen zum Cat Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren lassen?

Nein, die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei der Registrierung prüfen wir nur Alter und Wohnort automatisiert.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Cat Casino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach Upload Ihrer Dokumente. Vollständige, lesbare Unterlagen beschleunigen den Prozess deutlich.

Warum muss die Auszahlung auf die Einzahlungsmethode erfolgen?

Die Same-Method-Regel ist Teil unserer AML-Pflichten. Sie verhindert, dass Gelder über einen anderen Weg abfließen als sie eingezahlt wurden, und schützt Sie zusätzlich vor unberechtigten Auszahlungen.

Was passiert, wenn ich keine Herkunftsnachweise einreiche?

Ohne den geforderten Nachweis dürfen wir keine Auszahlung veranlassen. Ihr Konto wird für weitere Einzahlungen gesperrt, bestehende Guthaben bleiben erhalten.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschließlich befugte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Jeder Zugriff wird protokolliert, eine Weitergabe an Dritte erfolgt nicht.